Reporting a inversor
Una startup en crecimiento entrega cash flow mensual a su lead investor con explicación de variación de circulante y CAPEX, generado automáticamente desde el ERP.
Solución · Cash flow
Entiende de dónde viene y a dónde va tu caja
Quickbidata conecta el P&L y el balance para explicar automáticamente cada variación de caja. Cash flow indirecto, operativo, de inversión y financiación, mes a mes, listo para presentar.
🔒app.quickbidata.com / cash-flow
2026Real vs BudgetTodas las sociedadesTodos los CECO
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Ingresos
7,21 M€
+12,4%
EBITDA
1,84 M€
+18,1%
Margen %
25,5%
+1,8 pp
DSO
47 d
−6 d
Cash in / Cash out (M€)
YTD · mensualP&L por línea
jun 2026| Concepto | Real | Bud | Δ |
|---|---|---|---|
| Ventas | 1.450 | 1.300 | +11,5% |
| COGS | −812 | −760 | −6,8% |
| Margen bruto | 638 | 540 | +18,1% |
| OPEX | −295 | −280 | −5,4% |
| EBITDA | 343 | 260 | +31,9% |
¿En qué consiste?
El cash flow que de verdad explica tu caja
Sabemos que el resultado contable y la caja no siempre cuentan la misma historia. El módulo de cash flow conecta P&L y balance para mostrar de dónde viene cada euro que entra y a dónde va cada euro que sale, separando claramente operaciones, inversión y financiación.
El método indirecto, las variaciones de circulante y los movimientos no monetarios se calculan automáticamente. Lo que ves no es un Excel reconstruido a mano, sino un cash flow vivo, conciliado con el balance y trazable hasta el movimiento bancario.
Lo esencial
- Método
- Indirecto, conciliado con balance
- Detalle
- Operativo, inversión y financiación
- Frecuencia
- Mensual, semanal o diario
El problema
El cash flow no debería tardar una semana
Cuando el cash flow vive en una hoja con fórmulas manuales, cada cierre es una caja negra: nadie sabe exactamente por qué cambia la caja.
Cash flow construido a mano cada mes
Imposible explicar las variaciones rápido
Sin conciliación con el extracto bancario
Sin comparación clara contra presupuesto
Funcionalidades
Lo que puedes hacer
Cash flow indirecto automatizado
Del EBITDA al cash neto, con desglose por concepto y mes.
Operativo · Inversión · Financiación
Las tres categorías separadas, con detalle de cada movimiento.
Working capital integrado
Variaciones de clientes, proveedores e inventario explicadas automáticamente.
Conciliación bancaria
Validación del movimiento real contra el cálculo del cash flow.
Mensual y acumulado
Análisis YTD, MoM y comparación contra presupuesto y forecast.
Saldos inicial y final
BoP, EoP y variación de caja por sociedad o consolidada.
Vídeo
Ve Cash flow en acción
Un recorrido corto por la solución, con datos reales y trazabilidad hasta el asiento.
Demo de producto
Recorrido por la solución
Beneficios
Lo que cambia con Quickbidata
Cash flow listo el mismo día del cierre.
Trazabilidad de cada variación de caja.
Conciliación automática con el extracto bancario.
Comparativa Real vs Budget vs Forecast.
Eliminas la hoja manual de cash flow.
Análisis por sociedad o consolidado de grupo.
Ejemplo práctico
De semanas a horas para presentar el cash flow
Un grupo industrial con 4 sociedades cierra el cash flow mensual el día 4 y presenta al comité con desglose por categoría y conciliación bancaria.
4d
Cierre cash flow
100%
Variaciones explicadas
4
Sociedades consolidadas
0
Excels intermedios
En profundidad
Contexto y enfoque
El cash flow es el indicador que más decisiones desencadena y, a la vez, el que más cuesta producir bien. La caja no se mueve igual que el resultado: hay ingresos contabilizados que no se cobran, costes contabilizados que no se pagan y movimientos financieros invisibles en la P&L. Reconstruir ese puente cada mes en Excel es lento y propenso a error.
Quickbidata automatiza el cash flow indirecto a partir del propio P&L y balance, calcula las variaciones de circulante, separa flujos operativos, de inversión y de financiación, y deja todo cuadrado con los saldos bancarios reales. El resultado es un estado de flujos vivo que se puede revisar cada semana, no solo al cierre.
Para empresas que trabajan con bancos, fondos o consejos de administración, esta visión también acelera el reporting externo: el estado de flujos pasa de ser una entrega manual a un módulo más del paquete financiero estándar.
Casos de uso
Situaciones reales que cubrimos
Grupo con CAPEX intensivo
Una compañía industrial separa flujos de mantenimiento, expansión y desinversión para explicar al consejo cada plan de inversión y su impacto en caja.
Distribución y consumo
Empresas con alta rotación de stock conectan ventas, compras y variación de existencias para entender por qué la caja no crece al ritmo del EBITDA.
Servicios profesionales
Firmas que facturan por proyectos identifican el desfase entre ingresos devengados y cobrados, y miden la salud real del cash conversion.
Glosario
Términos clave de esta solución
- Cash flow operativo
- Flujo de caja generado por la actividad ordinaria del negocio antes de inversión y financiación.
- Cash flow indirecto
- Metodología que parte del resultado y ajusta por movimientos no monetarios y variaciones de circulante.
- Variación de circulante
- Cambio neto en clientes, proveedores y existencias entre dos periodos, con impacto directo en caja.
- Free cash flow
- Caja generada por el negocio una vez deducido el CAPEX necesario para mantener la actividad.
- Conciliación bancaria
- Cuadre entre los movimientos contables y los extractos bancarios reales.
Preguntas frecuentes