Negociación con clientes
Identificar el 20% de clientes que generan el 80% del DSO y priorizar acciones comerciales o renegociación de condiciones.
Solución · Working capital
Controla el circulante antes de que afecte a tu caja
Mide y explica DSO, DPO, DIO y el ciclo de conversión de caja. Detecta deterioros antes de que se conviertan en tensiones de liquidez.
🔒app.quickbidata.com / working-capital
2026Real vs BudgetTodas las sociedadesTodos los CECO
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Ingresos
7,21 M€
+12,4%
EBITDA
1,84 M€
+18,1%
Margen %
25,5%
+1,8 pp
DSO
47 d
−6 d
DSO / DPO / DIO (días)
YTD · mensualP&L por línea
jun 2026| Concepto | Real | Bud | Δ |
|---|---|---|---|
| Ventas | 1.450 | 1.300 | +11,5% |
| COGS | −812 | −760 | −6,8% |
| Margen bruto | 638 | 540 | +18,1% |
| OPEX | −295 | −280 | −5,4% |
| EBITDA | 343 | 260 | +31,9% |
¿En qué consiste?
El circulante, bajo control antes de que duela
El working capital es el corazón silencioso de la salud financiera: cuando se tensiona, la caja sufre semanas más tarde. Quickbidata calcula DSO, DPO, DIO y ciclo de conversión de caja con la misma frecuencia con la que cargas datos del ERP.
Visualizas tendencias, comparas contra objetivos y recibes alertas cuando los días de cobro, pago o stock se deterioran. Y lo más útil: puedes navegar desde el ratio hasta las facturas concretas que lo explican y actuar antes de que el problema llegue a tesorería.
Lo esencial
- Métricas clave
- DSO, DPO, DIO y CCC
- Alertas
- Cuando un tramo se deteriora
- Acción
- Drill-through a factura
El problema
El circulante se mueve antes que la caja
Cuando reaccionas al cash flow, la situación ya está creada. El working capital es la señal temprana — pero casi nadie la mide a tiempo.
DSO calculado a mano, una vez al mes
Aging desactualizado
Sin trazabilidad por cliente o factura
Sin alertas de deterioro
Funcionalidades
Lo que puedes hacer
DSO, DPO, DIO
Cálculo automático mensual con desglose por sociedad, segmento o cliente.
Ciclo de conversión
Cash Conversion Cycle con evolución y comparativa con presupuesto.
Detección de deterioros
Tendencias y alertas cuando los días de cobro o pago se desvían.
Aging integrado
Tramos de 0–30, 31–60, 61–90 y +90 días con drill-down a factura.
Alertas configurables
Umbrales por cliente, segmento o sociedad con notificaciones por email.
Drill-through al asiento
De la métrica al cliente, del cliente a la factura, de la factura al asiento.
Vídeo
Ve Working capital en acción
Un recorrido corto por la solución, con datos reales y trazabilidad hasta el asiento.
Demo de producto
Working capital en tiempo real
Beneficios
Lo que cambia con Quickbidata
Reduce el DSO y libera caja sin renegociar deuda.
Identifica clientes problemáticos antes del impago.
Optimiza condiciones de pago a proveedores.
Conecta circulante con cash flow y presupuestos.
Una única versión del aging para toda la organización.
Visibilidad por sociedad, segmento o canal de venta.
Ejemplo práctico
−9 días de DSO en 4 meses
Una industrial con 12 sociedades identifica que 3 clientes generan el 60% del DSO total y prioriza gestión comercial sobre ellos.
−9 d
DSO reducido
+1,1 M€
Caja liberada
12
Sociedades
24h
Aging actualizado
En profundidad
Contexto y enfoque
El working capital es la diferencia entre el activo y el pasivo corrientes, pero su impacto real se mide en días: cuántos días tardamos en cobrar, en pagar y en rotar stock. Cuando esos días se desplazan, la caja siempre llega después, y entonces ya es tarde para reaccionar.
Quickbidata calcula DSO, DPO, DIO y CCC con la misma frecuencia con la que recibe datos del ERP, los descompone por cliente, segmento, canal o sociedad y muestra la tendencia para detectar deterioros antes de que se conviertan en tensión de tesorería.
Además, vincula el circulante con el cash flow operativo, así que cuando un ratio se deteriora puedes ver inmediatamente cuántos euros de caja están atrapados y dónde.
Casos de uso
Situaciones reales que cubrimos
Gestión de crédito
Definir límites de crédito dinámicos basados en aging y comportamiento histórico, integrados con CRM y ERP.
Optimización de proveedores
Detectar pagos adelantados o condiciones desfavorables y negociar plazos más alineados con el ciclo de caja.
Forecast de tesorería
Proyectar la caja a 30/60/90 días usando los días reales de cobro y pago por segmento, no medias globales.
Glosario
Términos clave de esta solución
- DSO
- Days Sales Outstanding: días medios de cobro a clientes desde la fecha de factura.
- DPO
- Days Payable Outstanding: días medios de pago a proveedores desde la fecha de factura.
- DIO
- Days Inventory Outstanding: días medios que el inventario permanece en almacén antes de venderse.
- CCC
- Cash Conversion Cycle: DSO + DIO − DPO. Días que el dinero está atrapado en el ciclo operativo.
- Aging
- Clasificación de saldos pendientes por tramos de antigüedad (0-30, 31-60, 61-90, +90).
Preguntas frecuentes