Grupo multibanco
Posición consolidada de 18 bancos y 7 sociedades disponible cada mañana sin intervención humana.
Solución · Tesorería
Visibilidad diaria de liquidez y deuda
Posición consolidada por banco, sociedad y moneda. Vencimientos, pólizas, disponible y previsión de tesorería sin Excel intermedio.
🔒app.quickbidata.com / cash-flow
2026Real vs BudgetTodas las sociedadesTodos los CECO
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Ingresos
7,21 M€
+12,4%
EBITDA
1,84 M€
+18,1%
Margen %
25,5%
+1,8 pp
DSO
47 d
−6 d
Cash in / Cash out (M€)
YTD · mensualP&L por línea
jun 2026| Concepto | Real | Bud | Δ |
|---|---|---|---|
| Ventas | 1.450 | 1.300 | +11,5% |
| COGS | −812 | −760 | −6,8% |
| Margen bruto | 638 | 540 | +18,1% |
| OPEX | −295 | −280 | −5,4% |
| EBITDA | 343 | 260 | +31,9% |
¿En qué consiste?
Tesorería diaria, sin hojas paralelas
El módulo de tesorería consolida saldos, pólizas, vencimientos y previsiones de todas tus sociedades y bancos en una única posición diaria. Olvídate de pegar saldos cada mañana o de pedir extractos por correo.
Trabajamos con normas bancarias estándar (N43, MT940) y APIs PSD2, conciliamos con tu contabilidad y construimos forecast a 30, 60 o 90 días con escenarios optimista, base y conservador. Así, anticipar tensiones de caja deja de ser una intuición y pasa a ser una rutina.
Lo esencial
- Multibanco
- N43, MT940 y APIs PSD2
- Multisociedad
- Consolidación y multimoneda
- Forecast
- 30/60/90 días con escenarios
El problema
Tu tesorería no debería depender de una hoja de cálculo
Recopilar saldos bancarios, vencimientos y previsiones cada mañana consume horas. Y el resultado siempre llega tarde.
Saldos bancarios dispersos
Pólizas y disponible en Excel
Previsión manual y semanal
Sin visibilidad multimoneda
Funcionalidades
Lo que puedes hacer
Posición diaria
Saldos por banco, sociedad y moneda actualizados automáticamente.
Pólizas y disponible
Límites, dispuesto, disponible, comisiones y vencimientos en un solo cuadro.
Vencimientos
Cobros y pagos previstos a 30, 60 y 90 días con drill-down a documento.
Previsión de caja
Forecast de tesorería con escenarios optimista, base y conservador.
Multimoneda
Conversión a moneda funcional con tipos de cambio configurables.
Drill-through
Del saldo al movimiento bancario, del movimiento a la factura y al asiento.
Vídeo
Ve Tesorería en acción
Un recorrido corto por la solución, con datos reales y trazabilidad hasta el asiento.
Demo de producto
Posición de tesorería en directo
Beneficios
Lo que cambia con Quickbidata
Posición de tesorería consolidada en minutos.
Anticipa tensiones de caja con semanas de antelación.
Optimiza líneas de crédito y excedentes.
Una única foto de la liquidez para Dirección y CFO.
Reduce errores de previsión manual.
Auditable hasta el movimiento bancario.
Ejemplo práctico
Tesorería consolidada en 7 sociedades
Un grupo con 18 bancos y 7 sociedades unifica saldos, pólizas y vencimientos en una posición diaria automática.
18
Bancos integrados
7
Sociedades
Diaria
Frecuencia
−85%
Tiempo dedicado
En profundidad
Contexto y enfoque
La tesorería de muchas compañías se sigue gestionando con hojas de cálculo alimentadas a mano cada mañana: alguien entra a la banca electrónica, descarga saldos, los pega en Excel, los compara con los previstos y manda un correo. Es un proceso frágil, dependiente de personas y, sobre todo, que no escala cuando hay más sociedades, bancos o divisas.
Quickbidata centraliza la posición diaria de todas las cuentas, pólizas y vencimientos, conciliada con la contabilidad y con un forecast configurable a 30/60/90 días. Trabaja con normas bancarias estándar (N43, MT940), APIs PSD2 y enlaces directos con bancos europeos.
Esto libera al equipo financiero de la rutina del saldo diario para enfocarse en lo que importa: optimizar líneas, anticipar tensiones y decidir en qué entidad colocar excedentes.
Casos de uso
Situaciones reales que cubrimos
Operaciones en divisa
Conversión automática a moneda funcional con tipos configurables y exposición FX visible por banco y vencimiento.
Pólizas de crédito
Control de límite, dispuesto, disponible y comisiones por póliza, con alertas antes de renovación.
Forecast operativo
Previsión de tesorería alimentada por cobros y pagos esperados del ERP, con escenarios optimista, base y conservador.
Glosario
Términos clave de esta solución
- Posición diaria
- Saldo agregado de todas las cuentas y entidades en una fecha concreta.
- N43
- Norma 43 del Consejo Superior Bancario español para el envío de extractos bancarios.
- PSD2
- Directiva europea que regula el acceso de terceros autorizados a cuentas bancarias vía API.
- Póliza de crédito
- Línea de financiación bancaria con límite, dispuesto y disponible que se utiliza según necesidades.
- Forecast de tesorería
- Proyección de cobros y pagos esperados que estima la caja futura por periodo.
Preguntas frecuentes